Ліцензування банківської діяльності » Українські реферати
Теми рефератів
Авіація та космонавтика Банківська справа Безпека життєдіяльності Біографії Біологія Біологія і хімія Біржова справа Ботаніка та сільське гос-во Бухгалтерський облік і аудит Військова кафедра Географія
Геодезія Геологія Держава та право Журналістика Видавнича справа та поліграфія Іноземна мова Інформатика Інформатика, програмування Історія Історія техніки Комунікації і зв'язок Краєзнавство та етнографія Короткий зміст творів Кулінарія Культура та мистецтво Культурологія Зарубіжна література Російська мова Маркетинг Математика Медицина, здоров'я Медичні науки Міжнародні відносини Менеджмент Москвоведение Музика Податки, оподаткування Наука і техніка Решта реферати Педагогіка Політологія Право Право, юриспруденція Промисловість, виробництво Психологія Педагогіка Радіоелектроніка Реклама Релігія і міфологія Сексологія Соціологія Будівництво Митна система Технологія Транспорт Фізика Фізкультура і спорт Філософія Фінансові науки Хімія Екологія Економіка Економіко-математичне моделювання Етика Юриспруденція Мовознавство Мовознавство, філологія Контакти
Українські реферати та твори » Банковское дело » Ліцензування банківської діяльності

Реферат Ліцензування банківської діяльності

Категория: Банковское дело
ає право, а також валюта,в якій ці банківські операції можуть здійснюватися.

Ліцензія на здійсненнябанківських операцій видається без обмеження термінів її дії.

Здійснення юридичноюособою банківських операцій без ліцензії, якщо отримання такої ліцензії єобов'язковим, тягне за собою стягнення з такої юридичної особи усієї суми,отриманої в результаті здійснення цих операцій, а також стягнення штрафув двократному розмірі цієї суми до федерального бюджету. Стягнення провадиться всудовому порядку за позовом прокурора, відповідного федерального органувиконавчої влади, уповноваженого на те федеральним законом, або БанкуРосії.

Банк Росії має правопред'явити до арбітражного суду позов про ліквідацію юридичної особи,здійснює без ліцензії банківські операції, якщо отримання такої ліцензіїє обов'язковим.

Громадяни, які незаконноздійснюють банківські операції, несуть у встановленому законом порядкуцивільно-правову, адміністративну або кримінальну відповідальність.

Державнакорпорація "Банк розвитку і зовнішньоекономічної діяльності(Зовнішекономбанк) "вправі здійснювати банківські операції, право наздійснення яких надано їй на підставі Федерального закону "Пробанку розвитку ".

У ліцензії наздійснення банківських операцій, видаваної кредитної організації після їїдержавної реєстрації, вказуються банківські операції, на здійсненняяких дана кредитна організація має право, а також валюта, в якій цібанківські операції можуть здійснюватися. Видані Банком Росії кредитниморганізаціям ліцензії враховуються ним у реєстрі виданих ліцензій наздійснення банківських операцій, який публікується в офіційному виданні"Вісник Банку Росії" не рідше одного разу на рік (ст. ст. 12 і 13Закону про банки і банківську діяльність).

Кредитна організаціямає право приступити до здійснення банківських операцій лише з моментуотримання ліцензії, виданої Банком Росії. Обов'язковою умовою для отриманняліцензії є оплата засновниками всього оголошеного статутного капіталу,що забезпечується наступними обов'язковими правилами. Після отримання відуповноваженого реєструючого органу інформації про внесеної в єдинийдержавний реєстр юридичних осіб запису про кредитної організації БанкРосії в строк не пізніше трьох робочих днів повідомляє про це її засновників звимогою провести в місячний термін оплату 100% оголошеного статутногокапіталу кредитної організації і видає засновникам документ, підтверджуючийфакт внесення запису про кредитної організації в єдиний державний реєстрюридичних осіб. І тільки при пред'явленні документів, що підтверджують оплату100% оголошеного статутного капіталу кредитної організації, Банк Росії видаєкредитної організації ліцензію на здійснення банківських операцій. Навпаки,несплата або неповна оплата засновниками статутного капіталу кредитноїорганізації в установлений строк служить підставою для звернення Банку Росії всуду з вимогою про ліквідацію кредитної організації (ст. ст. 12 і 15 Закону пробанки і банківську діяльність).

Таким чином,необхідними формальними ознаками всякої кредитної організації є: їїдержавна реєстрація як такої (кредитної організації) як вєдиному державному реєстрі юридичних осіб, так і в Книзі реєстраціїкредитних організацій, що ведеться Банком Росії; наявність у кредитної організаціїліцензії на здійснення відповідних банківських операцій, виданої БанкомРосії, і необхідної облікового запису про це в реєстрі виданих ліцензій наздійснення банківських операцій, який також ведеться Банком Росії. Принаявності зазначених формальних ознак відповідна комерційна організація(Господарське товариство) може бути ідентифікована як кредитнуорганізації.


3.Ліцензування професійної діяльності кредитних організацій на ринкуцінних паперів РФ

Центральний банкРосійської Федерації відповідно до генеральною ліцензією ФКЦБ Росії N90-000-2-00001 від 11 червня 1997 року здійснює ліцензування таких видівпрофесійної діяльності кредитних організацій (далі - заявник) наринку цінних паперів:

- брокерськоїдіяльності, за винятком операцій з фізичними особами;

- брокерськоїдіяльності, включаючи операції з фізичними особами;

- дилерської діяльності;

- діяльності здовірчого управління цінними паперами;

- депозитарноїдіяльності;

- кліринговоїдіяльності.

Ліцензування БанкомРосії діяльності заявника як професійного учасника ринку ціннихпаперів. Порядок ліцензування викладений у Положенні "Про порядокліцензування різних видів професійної діяльності на ринку ціннихпаперів Російської Федерації ", затвердженому Постановою ФКЦП Росії N 26від 19 вересня 1997 р.

Недотримання заявникомвимог цього Положення тягне за собою відмову у видачі ліцензії.

Для отримання ліцензіїпрофесійного учасника ринку цінних паперів заявник подає до територіальногоустанова Банку Росії наступний комплект документів:

а) Заяву на отриманняліцензії на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперівза формою (Додатки 1);

б) нотаріальнопосвідчену копію свідоцтва про державну реєстрацію заявника;

в) Реєстраційну формуна паперовому носії (Додаток 2) і магнітному носії відповідно допрограмним забезпеченням, підготовленим Департаментом контролю задіяльністю кредитних організацій на фінансових ринках Банку Росії;

г) копії кваліфікаційнихатестатів фахівців заявника по кожному виду професійноїдіяльності, виданих ФКЦБ Росії. Зазначені документи подаються приподачі заяви, починаючи з 22 квітня 1998 року;

д) виписку з штатногорозкладу заявника, що містить прізвища, імена, по батькові співробітниківзаявника, діяльність яких безпосередньо пов'язана з операціями на ринкуцінних паперів, із зазначенням підрозділів та займаних посад;

е) копії платіжнихдокументів, що підтверджують сплату заявником одноразової ліцензійногозбору;

ж) копії внутрішніхдокументів заявника, що регламентують роботу підрозділів, що здійснюютьпрофесійну діяльність на ринку цінних паперів, і організацію службивнутрішнього контролю;

з) розрахунок власнихкоштів (капіталу) заявника на останню звітну дату;

і) стандартиздійснення депозитарної діяльності, відповідні вимогамзаконодавства Російської Федерації і нормативним актам ФКЦП Росії, привключенні в ліцензію депозитарної діяльності;

к) правила веденнявнутрішнього обліку та звітності, що відповідають вимогам нормативних актівФКЦБ Росії, при включенні в ліцензію брокерської діяльності (за виняткомоперацій з фізичними особами), брокерської діяльності (включаючи операції зфізичними особами), дилерської діяльності. Зазначені правила веденнявнутрішнього обліку подаються при подачі заяви, починаючи з 1 січня 1998року;

л) документи, перелікяких додатково встановлюється нормативними актами ФКЦБ Росії,регулюючими клірингову діяльність і діяльність з довірчогоуправлінню на ринку цінних паперів, при включенні в ліцензію зазначених видівдіяльності.

Перераховані вищедокументи подаються в одному примірнику і мають бути прошиті, пронумеровані,завірені печаткою та підписані або засвідчені керівником заявника.

Територіальнеустанова Банку Росії видає Ліцензії професійного учасника ринкуцінних паперів (за формою Додатка 5) і направляє відомості про видані ліцензіїі електронний файл з текстом Реєстраційної форми (Додаток 2) заявника вДепартамент контролю за діяльністю кредитних організацій на фінансовихринках Банку Росії в день прийняття рішення про видачу ліцензії керівникомтериторіального установи Банку Росії.

Банк Росії веде Реєстрвиданих, призупинених та анульованих ліцензій.

Кредитні організації,отримали ліцензію професійного учасника ринку цінних паперів,щоквартально, не пізніше 15 числа місяця, наступного за звітним кварталом,представляють в територіальне установа Банку Росії Реєстраційну форму напаперовому носії (Додаток 2) і магнітному носії.

Територіальнеустанова Банку Росії щоквартально, не пізніше 15 днів після отриманнявідповідної інфо...


Друкувати реферат
Замовити реферат
Замовлення реферату
Реклама

Наверх Зворотнiй зв'язок